現在の資産額公開

こんにちはペン・ぎんです。

毎月の資産運用実績を公開する前に現在の資産額を発表したいと思います。

この資産がこれから、どのように増えていくか一緒に見ていってください。

現在のデータをエクセルに出力しています。

ご覧ください。

資産を黒字、負債を赤字で色分けしています。

総資産は８０万円です。

内訳を説明します。

三井住友銀行は給与の振り込み用口座です。

証券口座は楽天証券を利用しているので、合わせて楽天銀行を利用しています。

クレジットカードも楽天カードをメインで利用しているので、口座には少し多めにお金を入れています。

つづいて、イオン銀行です。

こちらは会員ステージという制度があり、ステージによって振り込み手数料の無料回数が最大5回あるのと、無料で他の銀行から自動入金というサービスがあるのでお金の中継地として、利用しています。

次に日本株です。

株主優待が欲しくて買いましたが、含み損がほとんどなのでプラスになったら売却予定なので今後は減少していく予定です。

そして米国株です。

個別株をたくさん買っていましたが、今後はVTIをメインに購入していきます。

投資信託に全額投資するほうが税制面では有利なのですが、投資でお金を稼いでいる実感がほしいので、成長性も期待でき、配当金も出るVT(全世界株式）でモチベーション維持しながら資産運用していきます。

つづいて、投資信託です。

楽天証券で毎月積立NISAと１万７０００円程度定期購入。

そして、イオン銀行でステージポイント獲得のために、３０００円購入していきます。

あと、楽天ポイントも全額投資信託に利用します。

最後に、奨学金です。

これは、負債ですね。

毎月決まった額返済していますが、ある程度の現金が溜まったら繰り上げ返済する予定です。

というわけで、現在の総資産は８０万円程度です。

ここから、コツコツ増やしていきます。

みなさんも一緒に頑張りましょう！